A principios de 2025, la plataforma de exchange de criptomonedas Tothemoon realizó una encuesta global a operadores minoristas con el objetivo de comprender el comportamiento de los traders en el mercado actual. 

El sondeo incluyó a traders con diferentes niveles de experiencia, trayectoria y tolerancia al riesgo. Se centró en los hábitos de trading, las herramientas y las expectativas de futuro.

Los resultados muestran que el trading minorista de criptomonedas está cambiando. Los traders ahora combinan estrategias tradicionales con nuevas herramientas como la inteligencia artificial (IA).

El uso de la IA está en aumento

Más de un tercio (36,6 %) de los encuestados ya utiliza herramientas de IA para facilitar el trading mientras que un 28 % adicional planea adoptar dichas herramientas próximamente. Esto marca un avance hacia la automatización en el segmento minorista. 

Los bots, asistentes y herramientas de señales de IA se están convirtiendo en parte del conjunto de herramientas estándar para los traders.

Las decisiones de trading ya no se basan principalmente en noticias o gráficos. Los memes (28,1 %) y las señales de IA (24,2 %) son casi tan influyentes como las noticias (28,5 %). Estos factores tienen un mayor impacto que el análisis técnico tradicional, que representa el 19,1 %. 

Los operadores ahora recopilan información de múltiples fuentes antes de tomar decisiones.

Crece el apetito por el riesgo

Los operadores minoristas muestran una mayor tolerancia al riesgo. Mientras que el 42,1 % se clasifica como participante de riesgo medio, el 18,8 % adopta activamente estrategias de alto riesgo. 

Estas incluyen la negociación de memecoins y otros activos especulativos. Esta tendencia sugiere un cambio en la percepción del riesgo financiero entre los operadores más jóvenes.

El trading de criptomonedas ya forma parte de la vida digital diaria de muchos. Alrededor del 34,3 % de los usuarios consulta los mercados más de cinco veces al día, otro 27,3 % lo hace de tres a cinco veces al día. Las plataformas que integran el trading en sus rutinas diarias están experimentando una mayor participación.

Las barreras siguen siendo humanas, no técnicas

Las principales barreras para la adopción minorista son personales: el 31,2 % menciona fondos insuficientes, el 28,9 % teme pérdidas financieras y el 19,8 % se siente confundido. La complejidad técnica es un problema menor. Unas interfaces de usuario y un soporte mejorados podrían abordar estos desafíos.

De cara al futuro, los usuarios esperan una mayor integración entre las criptomonedas y las finanzas tradicionales. 

Las tendencias populares incluyen fondos gestionados por IA, activos tokenizados del mundo real y nuevas monedas con temáticas culturales. Esto apunta a un sistema financiero más integrado.

Cambia las preferencias de las stablecoins

USDT sigue siendo la stablecoin más utilizada. Sin embargo, el interés por las monedas estables alternativas está creciendo. Las stablecoins algorítmicas y las monedas digitales emitidas por bancos centrales (CBDC) atraen la atención de un número creciente de usuarios minoristas.

El 55,4 % de los inversores minoristas prefiere gestionar sus propias carteras. Aun así, muchos utilizan la IA para tareas como la monitorización y el reequilibrio de carteras. Esto refleja una transición hacia la inversión autodirigida con soporte automatizado.

Las respuestas emocionales de los traders están madurando

Menos operadores entran en pánico durante las caídas del mercado: solo el 18 % afirma vender en una recesión. Mientras tanto, el 29,9 % se mantendría y el 23,9 % compraría más, lo que refleja una creciente confianza en el potencial a largo plazo de los activos digitales.

En conclusión, los traders promedio de criptomonedas en 2025 no se ajustan a un único perfil. Muchos combinan estrategias de trading con tendencias culturales, señales de redes sociales y herramientas de automatización. Se mueven entre plataformas y tipos de activos, adaptándose rápidamente a las nuevas oportunidades.

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